<汇港通讯> 交银国际发报告指,上调众安在线(06060)目标价43.75%,从16港元升至23港元,维持「买入」。
该行上调盈利预测,预计2025年盈利12.3亿元人民币(下同),同比增100%。
该行指,众安2025年上半年归母净利润为6.68亿元,已超过2024年全年,好於该行预期。盈利增长主要来自承保利润,及银行业务转亏为盈。保费成长主要来自健康生态。综合成本率同比改善,承保利润主要来自健康生态和消费金融。投资收益同比稳定。
公司上半年承保利润好於该行预期,该行下调全年综合成本率假设;众安银行扭亏,可望进盈利周期,提升盈利贡献。(JJ)
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