美聯儲公布對31間大型銀行的壓力測試結果,全數通過在假設極端經濟情況下的測試,有充足資本應對近6,850億美元損失。測試中的假設極端情況包括:商業房地產價值跌四成、房屋價格跌36%、股市跌55%及失業率10%。
在商業房地產貸款損失方面,高盛(GS.US) 料有15.9%相關貸款損失、加拿大皇家銀行美國、第一資本(Capital One)(COF.US) 及北方信託(Northern Trust)相關貸款損失比率分別為15.8%、14.6%及13%。
壓力測試檢視銀行在極端全球經濟衰退下繼續向家庭及商界借款的能力,並推算銀行需預留的資本金額,以及可向股東派發股息及回購金額。(fc/w)(美股為即時串流報價; OTC市場股票除外,資料延遲最少15分鐘。)
AASTOCKS新聞